Fillenance Patrimoine
est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant qui met l’humain au centre de chaque accompagnement.
Nos accompagnements
En quoi ça consiste ?
Une séance individuelle de 45 minutes, entièrement consacrée à votre situation.
Pendant cet échange, nous faisons un état des lieux simple et concret de vos finances, et nous posons ensemble les bases d’un plan d’investissement adapté à vos objectifs.
Pour qui ?
Vous débutez dans la gestion de patrimoine et vous cherchez à être guidé sans jargon.
Vous voulez un regard indépendant pour optimiser vos premiers placements.
Vous avez un projet précis (achat immobilier, épargne retraite, assurance-vie…) et souhaitez savoir comment le structurer.
Ce que vous obtenez :
Une vision claire de votre situation actuelle (forces, points à améliorer).
Un plan d’action simple et personnalisé pour investir sans vous tromper.
Des réponses précises à vos questions : fiscalité, épargne, placements, protection de la famille…
Résultat :
➡️ En 45 minutes, vous repartez avec un plan d’investissement sur mesure, prêt à être mis en place.
En quoi ça consiste ?
Nous analysons vos derniers avis d’imposition pour identifier les opportunités manquées et les erreurs potentielles. Ensuite, nous construisons avec vous des pistes d’optimisation pour réduire légalement votre imposition sur les prochaines années.
🔎 Ce que nous faisons ensemble
Étude de vos avis d’imposition précédents : vérification des informations déclarées et détection d’éventuels oublis ou incohérences.
Identification des optimisations possibles : crédits, réductions, abattements non utilisés.
Projection et anticipation : comment optimiser la prochaine déclaration d’impôt.
Proposition de stratégies fiscales : solutions adaptées à votre situation
🎯 Résultat
➡️ Vous sécurisez vos déclarations passées et actuelles, tout en identifiant des stratégies concrètes pour réduire votre fiscalité future.
Vous souhaitez prendre du recul sur votre patrimoine et bénéficier d’une vision claire, structurée et professionnelle ?
Le Bilan Patrimonial Stratégique est conçu pour vous donner une analyse complète, des solutions concrètes et un accompagnement personnalisé pour mettre en œuvre votre stratégie.
🔎 Ce que comprend le Bilan Patrimonial Essentiel
Audit de votre situation : analyse de vos revenus, charges, épargne, placements, dettes, fiscalité et projets.
Définition de vos objectifs : retraite, fiscalité, protection de vos proches, investissement immobilier ou financier.
Préconisations & stratégie personnalisée : solutions adaptées à votre profil et à vos priorités.
Analyse juridique et fiscale : avantages et inconvénients des dispositifs proposés, adaptés à votre situation.
Projection chiffrée : simulations concrètes pour visualiser l’impact des solutions sur votre avenir.
Restitution en rendez-vous (1h30 à 2h) : remise d’un document détaillé, explications claires et temps d’échange.
Accompagnement à la mise en place : aide pratique pour concrétiser vos décisions (placements, contrats, transmission).
🎯 Résultat
➡️ Vous repartez avec une vision claire et chiffrée de votre patrimoine, un plan stratégique adapté et un accompagnement sur mesure pour passer à l’action en toute confiance.