Vous disposez déjà d’un capital et vous souhaitez le faire fructifier en toute sécurité, avec une stratégie claire et adaptée à vos projets de vie.
Chez Fillenance Patrimoine, nous vous accompagnons pour transformer votre épargne en un véritable outil de croissance, de protection et de transmission.
Valoriser un capital existant
Notre démarche commence par l’écoute : vos objectifs, votre horizon d’investissement, votre tolérance au risque et vos valeurs. Sur cette base, nous construisons une stratégie globale qui intègre les dimensions financières, fiscales et patrimoniales, sans jamais perdre de vue l’essentiel : vous offrir de la clarté et de la sérénité.
Dans ce cadre, nous pouvons vous guider vers les enveloppes fiscales les plus adaptées – assurance-vie, contrat de capitalisation, PER, PEA, ou encore assurance-vie luxembourgeoise – en fonction de votre profil et de vos besoins. Nous pouvons également intégrer des solutions “Pierre Papier” telles que les SCPI si elles sont pertinentes dans votre stratégie.
Notre rôle est de sélectionner avec vous les outils qui servent vos objectifs : préparer la retraite, protéger vos proches, diversifier vos placements ou anticiper une transmission. Toujours avec la possibilité d’inclure des investissements durables et à impact, qui allient performance et sens.
Avec Fillenance Patrimoine, valoriser un capital ne consiste pas simplement à faire croître un chiffre. C’est construire un patrimoine solide, aligné sur vos projets, vos valeurs et vos proches.
Notre intervention
Nous sommes à votre disposition pour vous aider à sélectionner les enveloppes fiscales puis les établissements financiers dont l'offre de produits ou de services est susceptible de répondre à vos besoins.
Nous pouvons également, dans une démarche de conseil global au travers d'une étude approfondie, analyser l'ensemble de votre patrimoine et de votre situation familiale, professionnelle, fiscale et successorale afin de vous proposer des stratégies de valorisation de votre patrimoine.
Si vous souhaitez orienter la valorisation de votre patrimoine vers un type d'actif spécifique, nous pouvons également vous proposer une stratégie financière adaptée.
