TRANSMETTRE
TRANSMETTRE
Filtres
Aucun résultat
Aucun résultat ne correspond à votre recherche. Réessayez en supprimant quelques filtres.
Vous disposez déjà d’un capital et vous souhaitez le faire fructifier en toute sécurité, avec une stratégie claire et adaptée à vos projets de vie.
Chez Fillenance Patrimoine, nous vous accompagnons pour transformer votre épargne en un véritable outil de croissance, de protection et de transmission.
Valoriser un capital existant
Notre démarche commence par l’écoute : vos objectifs, votre horizon d’investissement, votre tolérance au risque et vos valeurs. Sur cette base, nous construisons une stratégie globale qui intègre les dimensions financières, fiscales et patrimoniales, sans jamais perdre de vue l’essentiel : vous offrir de la clarté et de la sérénité.
Dans ce cadre, nous pouvons vous guider vers les enveloppes fiscales les plus adaptées – assurance-vie, contrat de capitalisation, PER, PEA, ou encore assurance-vie luxembourgeoise – en fonction de votre profil et de vos besoins. Nous pouvons également intégrer des solutions “Pierre Papier” telles que les SCPI si elles sont pertinentes dans votre stratégie.
Notre rôle est de sélectionner avec vous les outils qui servent vos objectifs : préparer la retraite, protéger vos proches, diversifier vos placements ou anticiper une transmission. Toujours avec la possibilité d’inclure des investissements durables et à impact, qui allient performance et sens.
Avec Fillenance Patrimoine, valoriser un capital ne consiste pas simplement à faire croître un chiffre. C’est construire un patrimoine solide, aligné sur vos projets, vos valeurs et vos proches.
Notre intervention
Nous sommes à votre disposition pour vous aider à sélectionner les enveloppes fiscales puis les établissements financiers dont l'offre de produits ou de services est susceptible de répondre à vos besoins.
Nous pouvons également, dans une démarche de conseil global au travers d'une étude approfondie, analyser l'ensemble de votre patrimoine et de votre situation familiale, professionnelle, fiscale et successorale afin de vous proposer des stratégies de valorisation de votre patrimoine.
Si vous souhaitez orienter la valorisation de votre patrimoine vers un type d'actif spécifique, nous pouvons également vous proposer une stratégie financière adaptée.
Nos accompagnements
En quoi ça consiste ?
Une séance individuelle de 45 minutes, entièrement consacrée à votre situation.
Pendant cet échange, nous faisons un état des lieux simple et concret de vos finances, et nous posons ensemble les bases d’un plan d’investissement adapté à vos objectifs.
Pour qui ?
Vous débutez dans la gestion de patrimoine et vous cherchez à être guidé sans jargon.
Vous voulez un regard indépendant pour optimiser vos premiers placements.
Vous avez un projet précis (achat immobilier, épargne retraite, assurance-vie…) et souhaitez savoir comment le structurer.
Ce que vous obtenez :
Une vision claire de votre situation actuelle (forces, points à améliorer).
Un plan d’action simple et personnalisé pour investir sans vous tromper.
Des réponses précises à vos questions : fiscalité, épargne, placements, protection de la famille…
Résultat :
➡️ En 45 minutes, vous repartez avec un plan d’investissement sur mesure, prêt à être mis en place.
Vous souhaitez prendre du recul sur votre patrimoine et bénéficier d’une vision claire, structurée et professionnelle ?
Le Bilan Patrimonial Stratégique est conçu pour vous donner une analyse complète, des solutions concrètes et un accompagnement personnalisé pour mettre en œuvre votre stratégie.
🔎 Ce que comprend le Bilan Patrimonial Essentiel
Audit de votre situation : analyse de vos revenus, charges, épargne, placements, dettes, fiscalité et projets.
Définition de vos objectifs : retraite, fiscalité, protection de vos proches, investissement immobilier ou financier.
Préconisations & stratégie personnalisée : solutions adaptées à votre profil et à vos priorités.
Analyse juridique et fiscale : avantages et inconvénients des dispositifs proposés, adaptés à votre situation.
Projection chiffrée : simulations concrètes pour visualiser l’impact des solutions sur votre avenir.
Restitution en rendez-vous (1h30 à 2h) : remise d’un document détaillé, explications claires et temps d’échange.
Accompagnement à la mise en place : aide pratique pour concrétiser vos décisions (placements, contrats, transmission).
🎯 Résultat
➡️ Vous repartez avec une vision claire et chiffrée de votre patrimoine, un plan stratégique adapté et un accompagnement sur mesure pour passer à l’action en toute confiance.
Le Bilan Patrimonial 360° est une étude complète et approfondie de votre patrimoine, avec un focus particulier sur la protection de vos proches et l’anticipation de votre transmission.
Vous bénéficiez d’une vision claire, chiffrée et stratégique pour organiser, sécuriser et optimiser la gestion de votre patrimoine à long terme.
🔎 Ce que comprend le Bilan Patrimonial 360°
Audit de votre situation actuelle : revenus, patrimoine, dettes, placements, régime matrimonial.
Définition de vos objectifs patrimoniaux : protection de votre conjoint, transmission aux enfants, optimisation fiscale.
Étude juridique & matrimoniale :
Analyse de votre régime matrimonial et de ses conséquences.
Propositions d’aménagements possibles pour protéger le conjoint.
Préconisations & stratégie patrimoniale : solutions adaptées à votre situation (assurance-vie, démembrement, donation, etc.).
Projection chiffrée des solutions : simulations concrètes pour mesurer l’impact de chaque stratégie.
Restitution en rendez-vous (2h) : remise d’un document détaillé et temps d’échange approfondi.
Accompagnement à la mise en place : suivi dans la réalisation des préconisations.
Optimisation de la transmission : conseils concrets pour réduire les droits de succession et protéger vos héritiers.
🎯 Résultat
➡️ Vous repartez avec une stratégie patrimoniale complète et sécurisée, qui protège votre conjoint, anticipe la transmission et optimise la fiscalité pour vos héritiers.